銀行口座調査

探偵が銀行口座調査いたします

銀行口座調査なら探偵赤坂アーガス東京へお任せください

銀行調査（銀行口座調査）とは

探偵事務所では、銀行口座に関する調査もお受けしています。

銀行口座調査と一言でいっても、実際にはさまざまな種類の調査があります。たとえば、遺産相続問題の解決を目的とする調査や、個人の資産状況を把握するための資産調査、あるいは特定の人物の所在を確認するための所在調査などが挙げられます。これらの調査は、全国の都市銀行、地方銀行、ゆうちょ銀行、信用金庫、信用組合など、さまざまな金融機関を対象に行われることが一般的です。

探偵事務所による銀行口座調査では、調査対象者の家族や他人が所有している隠し口座を特定し、その残高まで詳細に把握することができます。これにより、遺産分配の公平性を確保したり、債務整理を円滑に進めたりすることが可能になります。また、資産調査を通じて、借金の返済能力や投資の適性を評価する際にも有用です。さらに、特定の人物がどのような金融活動を行っているかを把握することで、不正行為の有無を確認することもできます。

銀行口座調査は、単なる口座情報の収集にとどまらず、問題解決のための多岐にわたる利用方法を提供します。たとえば、企業の内部調査やコンプライアンス調査、不正資金流入の追跡調査など、さまざまな場面で活用されます。このように、探偵事務所の銀行口座調査は、幅広いニーズに応えることができるため、その重要性と価値は非常に高いといえます。

探偵事務所の銀行調査で調べられること

＜指定銀行口座の残高調査＞

資産調査や信用調査の裏付けとして、指定口座の残高調査が非常に重要です。探偵事務所の銀行調査では、ご指定いただいた銀行の情報、支店名、口座の種類、口座番号などの情報を基に、現在の銀行預金残高を詳細に調査することができます。この調査は、解約されていない銀行口座であればほぼ100％の確率で正確な回答が得られます。

具体的には、資産調査では個人や企業の財務状況を把握するために口座残高の情報が必要です。例えば、相続問題では、被相続人の全資産を明確にするために、各銀行口座の残高を確認することが重要です。また、信用調査では、融資や取引先の信用を評価するために、その人物や企業の金融資産を確認することが不可欠です。これにより、貸し倒れのリスクを減らし、安全な取引を確保することができます。

さらに、口座残高の調査は、不正行為の発見にも役立ちます。例えば、家族やビジネスパートナーが隠し財産を持っている場合、それを発見することで、不正行為を未然に防ぐことができます。また、離婚調停や裁判の際に、配偶者の隠し口座を特定することで、公正な財産分与を実現することが可能です。

探偵事務所による銀行調査は、クライアントの要望に応じて柔軟に対応することができます。複数の銀行口座を調査する場合や、特定の期間の取引履歴を確認する場合など、詳細なリクエストにも応じることができます。これにより、クライアントの問題解決に向けた強力なサポートを提供することができます。

このように、指定口座の残高調査は、資産調査や信用調査の基盤を形成し、さまざまな問題解決に役立つ重要なサービスです。探偵事務所の専門的な知識と技術を活用することで、正確で信頼性の高い情報を提供することができます。

＜指定銀行口座から名義人調査＞

探偵事務所の銀行調査では、ご指定の銀行口座番号から口座所有者の氏名、住所を特定することができます。

現在、銀行口座開設においては身元を証明するものが必要となっており、仮名や偽名では口座開設はできませんので開設した際の名義人は実在する人物、法人です。

探偵事務所による銀行調査では調査対象に「個人」、「法人」を問いません。

所在調査などにご活用いただけます。

＜銀行口座割り出し調査＞

よく遺産相続問題、口座差押えなどにおいて役立つ銀行口座の確認と残高確認です。

探偵事務所での銀行調査では、調査対象者が所有しているとされる銀行口座自体を特定することもできます。

都市銀行、地方銀行、信用金庫、信用組合などの口座全てを対象に精査、銀行名、支店名、口座種類、口座番号、更に銀行預金残高もお調べ致します。

この調査では、現在利用されていない休眠口座についても調査結果に含まれてしまいますので口座数を指定して頂くことは可能です。

仮に５口座分までと指定して頂ければ３口座しか結果が得られなければ３口座分の調査料金のみです。また御依頼者が既に把握されている口座を除外しての調査も可能ですので無駄がありません。

尚、この調査では何万円以上とか口座残高による指定はできません。

あくまでも口座が判明したことで付随して残高で出てくるものですので希望残高を指定しての口座調査は不可能です。

※銀行調査、口座調査につきまして現在、海外の銀行並びに外資系銀行並びにネットバンクの調査は不可能となっておりますのであらかじめご承知下さい。

また時として都市銀行などでも一部の銀行の調査が不可能な場合もありますのでその都度、銀行口座調査担当者にご確認下さい。

銀行調査のご依頼例

具体的に、探偵事務所へご依頼の多い銀行調査の事例のなかで、代表的なものを挙げてみましょう。

債務を請求するため

離婚の際、配偶者や浮気相手などへの慰謝料請求、財産分与、養育費請求などにおいて、貯蓄がないことを理由に支払いを行わない債務者に対し、銀行調査で銀行口座残高を確認することで、支払い能力を確認することができます。

夫婦間でも、結婚前の貯蓄を隠しもっていたり、お互いに把握していないケースは少なくありません。離婚に際し、探偵事務所への銀行調査依頼により、請求相手の財産をしっかりと把握することで、本来請求できる額での請求に繋げることができます。

また同様に、部屋を貸している相手への家賃の未払い請求、お金を貸している相手への返金請求などにおいても、口座残高を確認することで、本当に支払いができない状態なのかの把握に役立ち、債務請求に繋げることができます。

遺産相続のため

被相続人が預金口座の存在を相続人に知らせないまま亡くなってしまった場合や、被相続人が認知症を患っていたために自分の財産について詳細を説明できない場合、残された相続人は被相続人の財産状況を把握することが非常に困難になることがあります。このような状況では、銀行調査を行うことが重要な手段となります。

銀行調査を実施することで、被相続人が生前に蓄えた財産の全貌を明らかにすることができます。具体的には、被相続人が預けていた銀行口座の詳細な情報、口座の残高、取引履歴などを調査し、正確な財産状況を把握することが可能です。これにより、相続人が適切に遺産を分配するための基礎情報を得ることができます。

また、銀行調査は遺産相続手続きを円滑に進めるためにも役立ちます。被相続人の財産の全貌が明らかになることで、相続人間での遺産分割協議がスムーズに進み、不公平感や誤解が生じることを防ぐことができます。さらに、隠し財産の有無を確認することで、相続人間の信頼関係を保ち、円満な相続手続きを実現することができます。

被相続人が認知症を患っていた場合には、特に重要です。認知症の影響で被相続人自身が自分の財産を正確に管理できなかったり、口座情報を記憶できなかったりすることがあります。このような場合でも、銀行調査を通じて被相続人の財産状況を把握することで、相続手続きを滞りなく進めることができます。

銀行調査は、相続人が被相続人の財産を把握するための強力なツールであり、遺産相続手続きを円滑に進めるために欠かせない手段となります。探偵事務所の専門知識と技術を活用することで、正確で詳細な情報を提供し、相続人が適切に遺産を分配できるよう支援します。このようにして、相続に関する問題を解決し、遺産相続をスムーズに進めるための重要な役割を果たします。

信用調査のため

結婚相手など、これから深いお付き合いをしていく相手の信用調査の一環として、経済状況の把握に銀行調査が役立ちます。高級車に乗り、いくら気前がよくても、実際に銀行貯蓄がゼロで借金もあるようでは、結婚後の生活の安定が危ぶまれます。

また、みすぼらしい身なりが気になり結婚へ踏み切れない場合においても、銀行調査によって、実は倹約家なだけで貯蓄は安心できるものだったというケースもあります。

結婚前に銀行調査を行っておくことで、結婚相手の隠し口座を把握しておくこともできるでしょう。

また、探偵事務所での銀行調査は、法人の口座を調査することもできるので、取引先相手の財産状況を把握することで、破産による損害を防ぐためなどにも役立ちます。

探偵事務所での銀行調査依頼に必要な情報

探偵事務所へ銀行調査を実施するにあたり、必要となる情報についても、調査内容によって異なります。

相手の口座を割り出す場合

相手の口座を割り出す際には、以下のものについて正確な情報が必要となります。

＜調査対象者が個人の場合＞

調査対象者の氏名（正しい漢字表記のフルネーム）
調査対象者の住所
調査対象者の生年月日
調査対象者の電話番号

＜調査対象者が法人の場合＞

調査対象企業の法人名（正しい漢字表記）
調査対象企業の代表者氏名（正しい漢字表記のフルネーム）
調査対象企業の所在地
調査対象企業の、商業登記簿程度の情報

住所においては、引越しの際に口座の住所変更をしていない場合もあるので、引っ越し前住所もわかるとよいでしょう。もし、上記の情報をお持ちでない場合は、別途住所調査などの調査が必要となる場合があります。

預金残高だけ知りたい場合

対象者の口座番号などが分かっており、預金残高だけが知りたいという場合には、以下のものが必要となります。

調査対象口座の銀行名
調査対象口座の銀行支店名
調査対象口座の口座種類
調査対象口座の口座番号
調査対象口座の口座名義

特定の銀行口座から口座所有者の住所が知りたい場合

銀行口座がわかっていて、その口座の所有者の住所を知りたい場合には、以下のものが必要となります。

調査対象口座の銀行名
調査対象口座の銀行支店名
調査対象口座の口座種類
調査対象口座の口座番号
調査対象口座の口座名義

銀行調査の料金・費用

探偵事務所による銀行調査の費用については、調査対象となる口座ごとに料金が設定されており、調査する口座の数が増えれば、それに応じて料金も増加します。例えば、複数の口座を調査する場合は、それぞれの口座に対して個別に料金が発生します。また、調査対象の口座が複数の銀行にまたがる場合も、その分費用が加算されることがあります。

さらに、銀行の種類やその調査難易度によっても、料金は変動することがあります。たとえば、一般的な都市銀行や地方銀行の口座は比較的調査が容易である一方、セキュリティが厳格で調査が難しい銀行や特殊な口座に対しては、調査料金が高くなることがあります。調査の難易度や複雑さによって、料金が変動する場合があるため、具体的な料金については事前に詳しくお見積りを確認することが重要です。

探偵事務所赤坂アーガスでは、明瞭な料金体系に基づくお見積書を提供しています。料金体系は透明で、追加費用が発生する可能性についても事前に説明を行います。これにより、予期せぬ費用が発生することを防ぎ、安心して調査を依頼することができます。

無料相談を利用して、調査の内容や料金について詳しく相談することができます。相談の際には、調査の対象となる口座の情報や、銀行の種類、調査の難易度などについても具体的に伝えることで、より正確なお見積りを受け取ることができます。このように、事前にしっかりと相談し、料金の明確な理解を得ることが、スムーズでトラブルのない銀行調査の実施につながります。